BizDiligence — Buy-a-Business Due Diligence, SBA Deal Comps & Valuation

Buy-a-business due diligence: SBA deal comps, SDE multiples, business valuation sanity check, and federal records on the seller.

BizDiligence ಎಂಬುದು ಸಣ್ಣ ವ್ಯವಹಾರವನ್ನು ಖರೀದಿಸುವ ಯಾರಿಗಾದರೂ ಒಂದು ಸೈಡ್-ಪ್ಯಾನೆಲ್ ಸಂಶೋಧನಾ ಸಾಧನ — search funders, ETA (entrepreneurship through acquisition) ಖರೀದಿದಾರರು, self-funded searchers, SBA 7(a) ಮತ್ತು 504 ಸಾಲದ ಅರ್ಜಿದಾರರು, ಮತ್ತು micro-PE ಆಪರೇಟರ್‌ಗಳು. ಮಾರಾಟಗಾರರ ಕಾನೂನು ಘಟಕದ ಹೆಸರನ್ನು ಹುಡುಕಿ, ಅಥವಾ ಯಾವುದೇ ವೆಬ್ ಪುಟದಲ್ಲಿ ವ್ಯವಹಾರದ ಹೆಸರನ್ನು ಹೈಲೈಟ್ ಮಾಡಿ, ರೈಟ್-ಕ್ಲಿಕ್ ಮಾಡಿ ಮತ್ತು ಒಂದು ಸೈಡ್‌ಬಾರ್‌ನಲ್ಲಿ ಪೂರ್ಣ ಡ್ಯೂ ಡಿಲಿಜೆನ್ಸ್ ಪಾಸ್ ರನ್ ಮಾಡಿ. ಖಾತೆ ಅಗತ್ಯವಿಲ್ಲ, ನಿಮ್ಮ ಬ್ರೌಸಿಂಗ್‌ನ ಟ್ರ್ಯಾಕಿಂಗ್ ಇಲ್ಲ. ಪ್ಯಾನೆಲ್ ಏನನ್ನು ತೋರಿಸುತ್ತದೆ - SBA ಡೀಲ್ ಹೋಲಿಕೆಗಳು — ಒಂದೇ NAICS ಕೋಡ್ ಮತ್ತು ಪ್ರದೇಶದಲ್ಲಿ ಹೋಲಿಸಬಹುದಾದ ಸ್ವಾಧೀನಗಳು, ಬೆಲೆ, SDE ಗುಣಕ, ಆದಾಯ ಗುಣಕ ಮತ್ತು SBA ಸಾಲದ ಮೊತ್ತದೊಂದಿಗೆ, ಸಂಪೂರ್ಣ SBA 7(a) ಮತ್ತು 504 FOIA ಡೇಟಾಸೆಟ್‌ನಿಂದ (1991 ರಿಂದ ಸರಿಸುಮಾರು ಹತ್ತು ಲಕ್ಷ ನಿಜವಾದ ವಹಿವಾಟುಗಳು) - ಉದ್ಯಮ ಗುಣಕಗಳು — ನಿಜವಾದ SBA-ಹಣಕಾಸಿತ ವಹಿವಾಟುಗಳಿಂದ ಲೆಕ್ಕಾಚಾರ ಮಾಡಿದ ಆದಾಯ, SDE ಮತ್ತು EBITDA ಗುಣಕಗಳು, ಬ್ರೋಕರ್ ಸಮೀಕ್ಷೆಗಳು ಅಥವಾ ಸ್ವಯಂ-ವರದಿ asking prices ನಿಂದ ಅಲ್ಲ - Lender ಮಾನದಂಡಗಳು — ಈ NAICS ನಲ್ಲಿ ಯಾವ ಬ್ಯಾಂಕುಗಳು ಸ್ವಾಧೀನಗಳಿಗೆ ಹಣಕಾಸು ಒದಗಿಸುತ್ತವೆ, ಅನುಮೋದನೆ ದರ, ಸರಾಸರಿ SBA ಸಾಲದ ಗಾತ್ರ, ಐತಿಹಾಸಿಕ ಡೀಫಾಲ್ಟ್ ದರ ಮತ್ತು ವಿಶಿಷ್ಟ ಮುಚ್ಚುವ ಸಮಯದೊಂದಿಗೆ - ಮೌಲ್ಯಮಾಪನ ಪರಿಶೀಲನೆ — ಕಳೆದ 24 ತಿಂಗಳ ಹೋಲಿಸಬಹುದಾದ SBA-ಹಣಕಾಸಿತ ಡೀಲ್‌ಗಳ ವಿತರಣೆಯಲ್ಲಿ asking price ಎಲ್ಲಿ ಕುಳಿತಿದೆ - ಮಾರಾಟಗಾರ ಘಟಕದ ಮೇಲಿನ ಫೆಡರಲ್ ಡ್ಯೂ ಡಿಲಿಜೆನ್ಸ್ — OFAC SDN ನಿರ್ಬಂಧಗಳು, SAM.gov debarments, HHS OIG ಆರೋಗ್ಯ ಹೊರಗಿಡುವಿಕೆಗಳು, EPA ECHO ಪರಿಸರ ಜಾರಿ, Federal Reserve ಜಾರಿ ಕ್ರಮಗಳು, US Bankruptcy Court ಸಲ್ಲಿಕೆಗಳು, ಹಿಂದಿನ SBA 7(a) ಮತ್ತು 504 ಸಾಲಗಳು, UCC ಸಲ್ಲಿಕೆಗಳು ಮತ್ತು ಫೆಡರಲ್ ತೆರಿಗೆ ಅಡಮಾನಗಳು - ಮೂಲದಿಂದ ಕರೆದ ಕೆಂಪು ಧ್ವಜಗಳು ಮತ್ತು ಆಧಾರವಾಗಿರುವ ಫೆಡರಲ್ ದಾಖಲೆಗೆ ಆಳವಾದ ಲಿಂಕ್‌ಗಳೊಂದಿಗೆ ಸಂಯೋಜಿತ ಡ್ಯೂ ಡಿಲಿಜೆನ್ಸ್ ಸ್ಕೋರ್ ಇದನ್ನು ಹೇಗೆ ಬಳಸುವುದು 1. ಎಕ್ಸ್‌ಟೆನ್ಷನ್ ಅನ್ನು ಪಿನ್ ಮಾಡಿ, ನಂತರ ಪ್ರಸ್ತುತ ಟ್ಯಾಬ್‌ನಲ್ಲಿ ಸೈಡ್ ಪ್ಯಾನೆಲ್ ತೆರೆಯಲು ಟೂಲ್‌ಬಾರ್ ಐಕಾನ್ ಕ್ಲಿಕ್ ಮಾಡಿ. 2. ಹುಡುಕಾಟ ಬಾಕ್ಸ್‌ನಲ್ಲಿ ಮಾರಾಟಗಾರರ ಕಾನೂನು ಘಟಕದ ಹೆಸರನ್ನು ಟೈಪ್ ಮಾಡಿ (ಉದಾ. "Bright Horizons LLC", ಬ್ರೋಕರ್‌ನ ಮಾರ್ಕೆಟಿಂಗ್ ಶೀರ್ಷಿಕೆಯಲ್ಲ). 3. ಅಥವಾ ಯಾವುದೇ ವೆಬ್ ಪುಟದಲ್ಲಿ ವ್ಯವಹಾರದ ಹೆಸರನ್ನು ಹೈಲೈಟ್ ಮಾಡಿ — BizBuySell, BizQuest, Flippa, Acquire.com, Empire Flippers, ಬ್ರೋಕರ್‌ನ CIM PDF, ಸುದ್ದಿ ಲೇಖನ — ರೈಟ್-ಕ್ಲಿಕ್ ಮಾಡಿ ಮತ್ತು "Run diligence for…" ಆಯ್ಕೆಮಾಡಿ. 4. ನೀವು ತೆರೆದ ಟ್ಯಾಬ್‌ಗೆ ಪ್ಯಾನೆಲ್ ಸೀಮಿತವಾಗಿದೆ, ಆದ್ದರಿಂದ ನೀವು ಬ್ರೌಸ್ ಮಾಡುವಾಗ ದಾರಿಯಿಂದ ದೂರವಿರುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ಹಿಂತಿರುಗಿದಾಗ ಪುನಃಸ್ಥಾಪಿಸುತ್ತದೆ. ಹೆಚ್ಚಿನ ಲಿಸ್ಟಿಂಗ್‌ಗಳಿಗೆ ಇದು ಏಕೆ ಅಗತ್ಯ BizBuySell, BizQuest, Flippa, Acquire.com ಮತ್ತು Empire Flippers NDA ಸಹಿಯವರೆಗೆ ಮಾರಾಟಗಾರರ ಕಾನೂನು ಘಟಕದ ಹೆಸರನ್ನು ಮರೆಮಾಡುತ್ತವೆ — ಇದು ಪ್ರಮಾಣಿತ M&A ಬ್ರೋಕರ್ ಅಭ್ಯಾಸ. ನಿಮಗೆ ಗೊತ್ತಿಲ್ಲದ ಹೆಸರಿನ ಮೇಲೆ ಯಾವುದೇ ಸಾಧನ ಫೆಡರಲ್ ದಾಖಲೆ ಪರಿಶೀಲನೆಯನ್ನು ರನ್ ಮಾಡಲಾಗುವುದಿಲ್ಲ. ಆದರೆ NDA ಮೊದಲು ನೀವು ಡೀಲ್-ಎಕನಾಮಿಕ್ಸ್ ಅನ್ನು ಎಳೆಯಬಹುದು: SBA ಹೋಲಿಕೆಗಳು, ಉದ್ಯಮ ಗುಣಕಗಳು ಮತ್ತು lender ಮಾನದಂಡಗಳು NAICS, ಪ್ರದೇಶ ಮತ್ತು ಬೆಲೆ ಬ್ಯಾಂಡ್‌ನಿಂದ ಚಾಲಿತವಾಗಿವೆ, ಆದ್ದರಿಂದ ಸಹಿ ಮಾಡುವ ಮೊದಲು ನೀವು asking price ಮತ್ತು ಮಾರಾಟಗಾರರ SDE ಗುಣಕವನ್ನು ಒತ್ತಡ-ಪರೀಕ್ಷಿಸಬಹುದು. ಮಾರಾಟಗಾರರು NDA ಪ್ಯಾಕೇಜ್‌ನಲ್ಲಿ LLC ಅಥವಾ ಕಾರ್ಪೊರೇಟ್ ಹೆಸರನ್ನು ಬಹಿರಂಗಪಡಿಸಿದ ನಂತರ, ಅದನ್ನು ಪ್ಯಾನೆಲ್‌ಗೆ ಅಂಟಿಸಿ ಮತ್ತು ಫೆಡರಲ್ ದಾಖಲೆ ಪರಿಶೀಲನೆಗಳು ತಕ್ಷಣವೇ ರನ್ ಆಗುತ್ತವೆ. ಯಾರು ಇದನ್ನು ಬಳಸುತ್ತಾರೆ - ಸ್ವಾಧೀನ ಗುರಿಗಳ ಮೇಲೆ ಖರೀದಿ-ಪಕ್ಷ ಡ್ಯೂ ಡಿಲಿಜೆನ್ಸ್ ನಡೆಸುವ search funders ಮತ್ತು ETA ಅಭ್ಯರ್ಥಿಗಳು - ಸಣ್ಣ ವ್ಯವಹಾರವನ್ನು ಹುಡುಕುತ್ತಿರುವ self-funded searchers ಮತ್ತು ಮೊದಲ ಬಾರಿ ಖರೀದಿದಾರರು - ಸರಣಿ ಸ್ವಾಧೀನದಾರರು, ಹೋಲ್ಡಿಂಗ್ ಕಂಪನಿಗಳು ಮತ್ತು micro-PE ಆಪರೇಟರ್‌ಗಳು - ಸಾಲದಾತರನ್ನು ಸಮೀಪಿಸುವ ಮೊದಲು ನಿಜವಾದ SBA-ಹಣಕಾಸಿತ ಡೀಲ್ ಹೋಲಿಕೆಗಳ ವಿರುದ್ಧ asking price ಅನ್ನು ಮೌಲ್ಯೀಕರಿಸುವ SBA ಸಾಲ ಅರ್ಜಿದಾರರು - ವಾಸ್ತವಿಕ SBA-ಆಧಾರಿತ ಹೋಲಿಕೆಗಳೊಂದಿಗೆ seller-side ಪ್ಯಾಕೇಜ್‌ಗಳನ್ನು ಸಿದ್ಧಪಡಿಸುವ ವ್ಯಾಪಾರ ಬ್ರೋಕರ್‌ಗಳು - lower middle market ಅನ್ನು ಒಳಗೊಳ್ಳುವ M&A ಸಲಹೆಗಾರರು ಮತ್ತು ಕಾರ್ಪೊರೇಟ್ ಅಭಿವೃದ್ಧಿ ವಿಶ್ಲೇಷಕರು ಡೇಟಾ ಮೂಲಗಳು ಉದ್ಯಮ ಗುಣಕಗಳು ಮತ್ತು lender ಮಾನದಂಡಗಳನ್ನು ಸರಿಸುಮಾರು ಹತ್ತು ಲಕ್ಷ ನಿಜವಾದ SBA 7(a) ಮತ್ತು 504 ವಹಿವಾಟುಗಳಿಂದ ಲೆಕ್ಕಾಚಾರ ಮಾಡಲಾಗುತ್ತದೆ — ಬ್ರೋಕರ್ ಸಮೀಕ್ಷೆಗಳು, Pepperdine ವರದಿಗಳು ಅಥವಾ ಸ್ವಯಂ-ವರದಿ asking prices ನಿಂದ ಅಲ್ಲ. ಫೆಡರಲ್ ಸಂಕೇತಗಳು ಅಧಿಕೃತ ಯುಎಸ್ ಸರ್ಕಾರಿ ಡೇಟಾಸೆಟ್‌ಗಳಿಂದ ನೇರವಾಗಿ ಬರುತ್ತವೆ: CourtListener ಫೆಡರಲ್ ದಿವಾಳಿತನ, SBA FOIA, CFPB ಗ್ರಾಹಕ ದೂರುಗಳು, FDIC, OFAC SDN, SAM.gov, HHS OIG LEIE, EPA ECHO ಮತ್ತು Federal Reserve ಜಾರಿ ನೋಂದಣಿ. ಗೌಪ್ಯತೆ ಖಾತೆ ಅಗತ್ಯವಿಲ್ಲ. ನಿಮ್ಮ ಬ್ರೌಸಿಂಗ್‌ನ ಟ್ರ್ಯಾಕಿಂಗ್ ಇಲ್ಲ, ಕೀಸ್ಟ್ರೋಕ್ ಲಾಗಿಂಗ್ ಇಲ್ಲ, ಆಯ್ಕೆ ಮಾಡಿದ ಪಠ್ಯದಲ್ಲಿ ಯಾವುದೇ ಅನಾಲಿಟಿಕ್ಸ್ ಇಲ್ಲ. ನೀವು ಸ್ಪಷ್ಟವಾಗಿ Search ಕ್ಲಿಕ್ ಮಾಡಿದಾಗ ಅಥವಾ ಸಂದರ್ಭ ಮೆನುವನ್ನು ಟ್ರಿಗರ್ ಮಾಡಿದಾಗ ಮಾತ್ರ ಲುಕ್‌ಅಪ್‌ಗಳು ನಮ್ಮ ಹೋಸ್ಟ್ ಮಾಡಿದ API ಮೂಲಕ ಹೋಗುತ್ತವೆ. ಫಲಿತಾಂಶಗಳನ್ನು ನಿಮ್ಮ ಬ್ರೌಸರ್‌ನಲ್ಲಿ 24 ಗಂಟೆಗಳ ಕಾಲ ಸ್ಥಳೀಯವಾಗಿ ಕ್ಯಾಶ್ ಮಾಡಲಾಗುತ್ತದೆ. ನಿಮ್ಮ buy box, ನಿಮ್ಮ ಶಾರ್ಟ್‌ಲಿಸ್ಟ್ ಅಥವಾ ನೀವು ಯಾವ ಮಾರಾಟಗಾರರೊಂದಿಗೆ ಮಾತುಕತೆ ನಡೆಸುತ್ತಿರುವಿರಿ ಎಂಬುದನ್ನು ನಾವು ಎಂದಿಗೂ ನೋಡುವುದಿಲ್ಲ. ಮಿತಿಗಳು ಇದು ಸಂಶೋಧನೆ ಮತ್ತು ಮಾಹಿತಿ ಸಾಧನವಾಗಿದೆ. ಇದು ನಿಮ್ಮ ಸ್ವಂತ ಡ್ಯೂ ಡಿಲಿಜೆನ್ಸ್ ಮತ್ತು SBA ಸಾಲ ಕಾರ್ಯಪ್ರವಾಹವನ್ನು ಬೆಂಬಲಿಸಲು ಸಾರ್ವಜನಿಕ ಫೆಡರಲ್ ದಾಖಲೆಗಳು ಮತ್ತು ಲೆಕ್ಕಾಚಾರ ಮಾಡಿದ ಹೋಲಿಕೆಗಳನ್ನು ತೋರಿಸುತ್ತದೆ. ಇದು ಕಾನೂನು, ಲೆಕ್ಕಪತ್ರ, ಹಣಕಾಸು ಅಥವಾ ಹೂಡಿಕೆ ಸಲಹೆಯಲ್ಲ, ಮತ್ತು ಇದು ನಿಮ್ಮ ಸಾಲದಾತ, ನಿಮ್ಮ ವಕೀಲ ಅಥವಾ ನಿಮ್ಮ CPA ಅಗತ್ಯವಿರುವ ಔಪಚಾರಿಕ quality-of-earnings (QoE) ವಿಮರ್ಶೆ ಅಥವಾ ಕಾನೂನು ಡ್ಯೂ ಡಿಲಿಜೆನ್ಸ್ ಅನ್ನು ಬದಲಿಸುವುದಿಲ್ಲ. ನೀವು ಮಾರಾಟಗಾರರನ್ನು ಪರಿಶೀಲಿಸುತ್ತಿದ್ದರೆ ನಿಮ್ಮ ವರ್ಕ್‌ಫ್ಲೋ ಮಾರಾಟಗಾರ ಅಪಾಯ, KYB, ಖರೀದಿ ಅಥವಾ ಅನುಸರಣೆ ಪರಿಶೀಲನೆಯಾಗಿದ್ದರೆ — BizDiligence ಸಹಾಯ ಮಾಡುವುದಿಲ್ಲ. ಬದಲಿಗೆ ನಮ್ಮ ಸಹಯೋಗಿ ವಿಸ್ತರಣೆ Vendor Risk Check ಅನ್ನು ಸ್ಥಾಪಿಸಿ, ಅದು ನೀವು ಹುಡುಕುವ ಯಾವುದೇ US ಕಂಪನಿಗೆ OFAC, SAM, ದಿವಾಳಿತನ ಮತ್ತು ಫೆಡರಲ್ ಎನ್‌ಫೋರ್ಸ್‌ಮೆಂಟ್ ಸಿಗ್ನಲ್‌ಗಳೊಂದಿಗೆ ಒಂದು ಸೈಡ್ ಪ್ಯಾನಲ್ ಒದಗಿಸುತ್ತದೆ.